money2128_128ファクタリング手数料を比較しています。ファクタリングに対して資金化のスピードが重要な方はファクタリング手数料で比較しましょう。

ファクタリング手数料比較の注意点

ファクタリング手数料の種類と影響

ファクタリングにかかる費用は大きく分けて

  1. ファクタリング手数料
  2. ファクタリング審査手数料(事務手数料)
  3. 実費

の3種類に分類されます。

一番資金調達のコストとして大きくなるのはファクタリング手数料です。

500万円の売掛債権を売却するときに

ファクタリング手数料:5%

  • ファクタリング手数料:25万円
  • 手元に残る費用:475万円

ファクタリング手数料:10%

  • ファクタリング手数料:50万円
  • 手元に残る費用:450万円

ファクタリング手数料:20%

  • ファクタリング手数料:100万円
  • 手元に残る費用:400万円

ですから、ファクタリング手数料が高いか?安いか?というのはファクタリング会社選びにおいて最も重要なポイントと言っていいでしょう。

ファクタリング審査手数料(事務手数料)は

無料のところもありますが

相場:1社5000円

ですので、有料であっても、それほどコスト負担は大きくないのでファクタリング会社を比較するときにはそこまで重視する項目ではないのです。ファクタリング手数料の方が何倍もコストに与える営業が大きいのです。

ファクタリング手数料は実際に見積もりをしてみないとわからない!

残念ながら、ファクタリング手数料が一番ファクタリング会社を選ぶときに重要な項目なのですが

ファクタリング会社はファクタリング手数料を「○○%」と明記することはなく、あくまでも「○○%~△△%」とかなりの幅を持って設定されているものなのです。

ファクタリング手数料の決定要素が複数あり、

  • 売掛債権の売掛先の信用度
  • ファクタリングの利用実績
  • ファクタリング会社の利用実績
  • 月商
  • 経営者の信用
  • 決算や今後の収益予想
  • ファクタリング会社の方針
  • 2社間ファクタリングか?3社間ファクタリングか?
    ・・・

など、様々な要素によってファクタリング手数料が変動してしまうからなのです。

ファクタリング会社にとって、ファクタリング手数料は審査をしなければ決定できないものなのですから、幅を持って表記されているのは当然なのです。

利用する側とすれば

  • ファクタリング手数料の上限が低いファクタリング会社を選ぶこと
  • 複数のファクタリング会社に相見積もりを取って買取額が一番高いところを利用すること

を心がける必要があるのです。

時間がない場合でも、3社ぐらいは相見積もりをして、ファクタリング手数料が安い(買取額が高い)ファクタリング会社を選ぶことをおすすめします。

売掛金額が大きければ大きいほど、複数のファクタリング会社への相見積もりが重要になります。

ファクタリング手数料比較

ファクタリング会社名2社間ファクタリング手数料下限2社間ファクタリング手数料上限3社間ファクタリング手数料下限3社間ファクタリング手数料上限ファクタリング事務手数料
三共サービス/ファクタリング
三共サービス/ファクタリング
5.0%-1.5%--
Qpa(キュッパ)/ファクタリング
Qpa(キュッパ)/ファクタリング
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NSキャピタルマネジメント/ファクタリング
NSキャピタルマネジメント/ファクタリング
1.0%-1.0%-1社につき、6,700円(税込)の審査料
ワダツミ/ファクタリング
ワダツミ/ファクタリング
--1.0%3.0%1社につき、5,000円(税込)の審査料
ライジングインベストメント/ファクタリング
ライジングインベストメント/ファクタリング
1.0%-1.0%-1社につき、5,000円(税込)の審査料
ビートレーディング/ファクタリング
ビートレーディング/ファクタリング
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JTC/ファクタリング
JTC/ファクタリング
2.0%-2.0%--
MEDS JAPAN/ファクタリング
MEDS JAPAN/ファクタリング
2.0%10.8%2.0%10.8%0円
みずほファクター/ファクタリング
みずほファクター/ファクタリング
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三菱UFJファクター/ファクタリング
三菱UFJファクター/ファクタリング
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トップ・マネジメント/ファクタリング
トップ・マネジメント/ファクタリング
1.0%-1.0%-あり。費用不明
ビジネクスト/ファクタリング
ビジネクスト/ファクタリング
-2.0%--事務手数料月率0.8%は上記ファクタリング手数料に含む
別途収納代行会社への手数料が発生
クリエイトイノベーション/ファクタリング
クリエイトイノベーション/ファクタリング
1.0%-1.0%-1社につき、5,000円(税込)の審査料
財務会計支援機構/ファクタリング
財務会計支援機構/ファクタリング
7.0%11.0%---
ドリームゲート/ファクタリング
ドリームゲート/ファクタリング
1.0%-1.0%-1社につき、5,000円(税込)の審査料
三和プロフィット/ファクタリング
三和プロフィット/ファクタリング
1.0%-1.0%--
アルシエ/ファクタリング
アルシエ/ファクタリング
2.5%-1.5%--
トラストゲートウェイ/ファクタリング
トラストゲートウェイ/ファクタリング
5.0%-5.0%-1社につき、5,000円(税込)の審査料
ファクタリング東京
ファクタリング東京
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ジャパンマネジメント/ファクタリング
ジャパンマネジメント/ファクタリング
3.0%---審査料あり
ファクタリングゴールド
ファクタリングゴールド
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ジャパンファクター/ファクタリング
ジャパンファクター/ファクタリング
5.0%----