ファクタリングの手数料とは？手数料を徹底解説

投稿日 : 2016年6月28日最終更新日時 : 2017年1月24日投稿者 : kanegon700 カテゴリー : ファクタリングとは

ファクタリングを利用する上で気になるのがファクタリング手数料です。ファクタリングサービスを利用して売掛債権を譲渡するときにはどのくらいの手数料が発生するのか？を解説します。

ファクタリング手数料

ファクタリングを利用するときに発生する手数料・費用は下記になります。

ファクタリングサービスを利用するときに発生する費用です。

着手金は無料のファクタリング会社がほとんどです。ファクタリング会社を選ぶときは着手金や事務手数料が無料のファクタリング会社がおすすめです。

ファクタリングを利用する際に発生する実費に関しては、ファクタリングを利用する会社が負担することがほとんどです。下記の実費以外にも、債権譲渡登記や公正証書作成の事務手数料が発生するケースがあります。

事務手数料（審査料）：0円～1万円／社
事務手数料は審査料という扱いのファクタリング会社が多く、1社数千円という事務手数料設定となっています。
※下記実費に対して個別に事務手数料が発生するケースもある
契約書貼付収入印紙代：200円～　※契約金額ごとに異なる

[売上代金に係る金銭又は有価証券の受取書]の印紙税

上記は実費で発生する手数料になります。例えば、譲渡登記の場合は、15,000円が登録免許税で実費ということなりますが、登記作業をするためのファクタリング会社の手数料がこれに加算されます。この手数料に関しては、ファクタリング会社ごとに変わってきます。

また、印紙代などはファクタリング契約で必ず必要になりますが、ファクタリングの契約内容によって、譲渡登記が必要あるケースとないケース、公正証書の作成が必要あるケースとないケースがあるので、すべての諸費用が必須であるわけではありません。

諸費用に不信感がある場合には、細かい内訳をファクタリング会社にヒアリングしましょう。

これが主要なファクタリング手数料です。

手数料相場	利用状況
1～5％	3社間取引／入金口座の変更や管理権限の譲渡、売掛先への通知ができる場合
6％～15％	2社間取引／売掛先やファクタリング利用会社の信用力が高い場合（継続利用）
15％～20％	2社間取引／売掛先やファクタリング利用会社の信用力が一般的な場合（初回利用）
20％～40％	2社間取引／売掛先やファクタリング利用会社の信用力が低い場合（少額の売掛債権）

一般的なファクタリング手数料の相場は

2社間ファクタリングで20％

です。

100万円の売掛債権を譲渡する場合には、80万円で買取されるということになります。

同じ会社がこのようなファクタリングサービスを3か月継続で利用しているというようなケースでは、継続利用で信頼関係ができていることになるため、徐々にファクタリング手数料が下がって行くことになります。

売掛先へ通知ができる3社間ファクタリングで、売掛先の信用力が高ければ、ファクタリング業者にはリスクがほとんどない為、手数料も数％と安く設定されます。