ファクタリング人気ランキング

三共サービス／ファクタリング

三共サービス／ファクタリングは、2001年に設立された株式会社三共サービスが提供するファクタリングサービスです。比較的事業歴の長い会社が提供しています。

2社間ファクタリングも、3社間ファクタリングも可能で、最短2日での資金提供を可能にしています。 グの一括見積もりサービスです。

償還請求権なし（ノンリコース）で2社間ファクタリングの場合は5%～の手数料、3社間ファクタリングの場合は3％～の手数料と比較的低額の手数料でサービス提供をしています。 グの一括見積もりサービスです。

審査は来店して面談が必要となりますが、その分信頼性の高いサービスとも言えます。

三共サービス／ファクタリングの基本情報

トップ・マネジメント／ファクタリング

トップ・マネジメント／ファクタリングは、2009年に設立された株式会社トップ・マネジメントが提供するファクタリングサービスです。ファクタリング会社の中では比較的事業歴の長い会社です。

2社間ファクタリングも、3社間ファクタリングも可能で、契約者の3割が2社間ファクタリングを利用しているという実績もあります。最短即日で資金化が可能です。

ファクタリングサービスの大きな特徴は、ファクタリング手数料が1.0％～と、ファクタリングでは一般的な手数料設定と言っていいでしょう。買取額は1社に対し、30万円～3000万円までと小規模なファクタリングが可能になります。事務手数料もありますが、金額は明記されていません。

情報量が多いウェブサイトを運営していて、業種別のファクタリング事例「工事請負代金、トラック運送、製造業。人材派遣業、小売業、歯科診療報酬・・・」なども紹介されているため、実績の多いファクタリング会社と言えます。

トップ・マネジメント／ファクタリングの基本情報

ビートレーディング／ファクタリング

ビートレーディング／ファクタリングは、2012年に設立された株式会社ビートレーディングが提供するファクタリングサービスです。比較的事業歴の浅い会社で、ファクタリングサービスと資金調達サービスをメイン事業にしています。

2社間ファクタリングも、3社間ファクタリングも可能で、最短翌日での資金提供を可能にしています。

ファクタリングサービスに関してはファクタリング手数料が不明なため、見積もりを依頼しないと「いくらで売掛先権を買い取ってもらえるか？」というのがわかりません。また、ファクタリング事務手数料なども不明で、どのようなサービスかわかりません。

「譲渡登記が不要」「最短即日での資金化が可能」「最高3億円までのファクタリングが可能」という特徴がある一方で、売買手数料、事務手数料などが不明というデメリットもがあるファクタリング会社です。

ビートレーディング／ファクタリングの基本情報

JTC／ファクタリング

JTC／ファクタリングは、2012年に設立された愛知県名古屋市に本社を持つ株式会社JTCが提供するファクタリングサービスです。比較的事業歴の浅い会社ですが東京にも事務所を構えて、全国対応でファクタリングサービスを行っています。CM展開もしています。

2社間ファクタリングも、3社間ファクタリングも可能で、最短翌日での資金提供を可能にしています。

ファクタリングサービスに関してはファクタリング手数料が2.0％～からの低額設定ですが、上限の手数料率は記載されていません。ファクタリング事務手数料なども記載されていません。

一方で、1億円までの資金調達が可能であること、利用者の98.3％が利用していること、年商7,000万円以上の中小企業に限定していること、審査は即日回答、入金前払いシステムとして継続利用を謳っていることなど特徴も多くあり、利用する会社の状況によっては効率的なファクタリングができる可能性があります。

JTC／ファクタリングの基本情報

ワダツミ／ファクタリング

ワダツミ／ファクタリングは、2014年に設立された株式会社ワダツミが提供するファクタリングサービスです。比較的事業歴の浅い会社ですが、財務に関するコンサルティングサービスとファクタリングサービスをメインの事業としています。

2社間ファクタリングは利用できずに3社間ファクタリングが全逓のファクタリングサービスとなっています。最短3日での資金提供を可能にしています。

3社間ファクタリングが前提となっているため、ファクタリング手数料も安く、1.0％～3.0％となっています。上限のファクタリング手数料が明記されているファクタリング会社は少なく、良心的なファクタリング会社です。

3社間ファクタリングですので、売掛先への通知が必要になりますが、ワダツミの社員の同行や資料作成など、売掛先に不信感を持たせないで売掛債権譲渡の通知ができるというメリットもあります。

ワダツミ／ファクタリングの基本情報

ライジングインベストメント／ファクタリング

ライジングインベストメント／ファクタリングは、2013年に設立された株式会社ライジング・インベストメントマネジメントが提供するファクタリングサービスです。比較的事業歴の浅い会社ですが、ファクタリングサービスや在庫買取、医療・介護報酬債権買取など、買取系の金融サービスをメインの事業としています。建設業、運送業、卸売業、製造、物販、サービス業と取引実績が豊富です。

2社間ファクタリングも、3社間ファクタリングも可能で、最短即日での資金提供を可能にしています。

ファクタリング手数料が1.0％～と格安の手数料設定ですが上限は明記されていないため、見積もりをしなければどのくらいのファクタリング手数料になるかはわかりません。審査料は有料ですので、諸費用が発生するうデメリットがあります。

1社あたりの最高買取金額が5000万円までと一定規模までの売掛債権を対象にしているファクタリング会社です。

最短即日での売掛債権の買取が可能なので、資金化スピードは早いファクタリング会社です。

ライジングインベストメント／ファクタリングの基本情報

Qpa(キュッパ)／ファクタリング

Qpa(キュッパ)／ファクタリングは、東京都中央区銀座に本社がある株式会社Qpa(キュッパ)が提供するファクタリングサービスです。

2社間ファクタリングも、3社間ファクタリングも可能で、最短即日での資金提供を可能にしています。

上限1億円まで対応可能で、創業１年未満の企業、ベンチャー企業、赤字決算、税金未納などの条件でも利用できる可能性があるファクタリングサービスです。

来店不要で利用することが可能になっています。ファクタリング手数料が開示されていないなどの不安点はありますが、24時間対応、来店不要、最短即日資金化可能と使い勝手の良いファクタリングサービスと言えます。

Qpa(キュッパ)／ファクタリングの基本情報

MEDS JAPAN／ファクタリング

MEDS JAPAN／ファクタリングは、2004年に設立された株式会社MEDS JAPANが提供するファクタリングサービスです。社員数70名を超えるファイナンシャルビジネスのMEDSグループの会社であり、規模や事業年数ともにファクタリング会社の中では高い信頼性のある会社と言えます。

2社間ファクタリングも、3社間ファクタリングも可能で、最短即日の審査回答、最短3日での資金提供を可能にしています。全国対応であり、北海道、岩手、東京都での対面による契約や実費を支払えば出張による契約が可能になっています。

ファクタリングサービスの大きな特徴は、ファクタリング手数料の上限が10.8％であるということです。ファクタリング手数料自体を明示しているファクタリング会社が少ない中で、上限を明示しているということは高い信頼性のあるファクタリング会社と言えるでしょう。ファクタリング事務手数料も無料です。

「最大5000万円までの融資にしか対応できない」「面談契約が必須」というデメリットもありますが、それ以上に「コストが安い」「信頼性が高い」ファクタリング会社としておすすめです。

MEDS JAPAN／ファクタリングの基本情報

ビジネクスト／ファクタリング

ビジネクスト／ファクタリングは、アイフルの子会社であるビジネクスト株式会社が提供するファクタリングサービスです。

ビジネクストは事業融資（ビジネスローン、不動産担保ローン）を中心にした貸金業者です。ビジネスローンでは日本トップクラスの融資実績を誇る企業になります。

ファクタリングの特徴としては、2社間ファクタリングも、3社間ファクタリングも利用可能です。

また、月率2.0％というファクタリング手数料設定で事務手数料0.8％もこの2.0％に含まれますが、別途収納代行会社への手数料が発生します。また、最高1億円までのファクタリングが可能になっています。面談審査が必須で、債権譲渡登記も必須事項になるため、資金化までには時間がかかります。

ビジネクストを利用するのであれば、ファクタリングよりもビジネスローンの方がおすすめということになります。

ビジネクスト／ファクタリングの基本情報

資金調達プロ／ファクタリング一括見積もり

資金調達プロ／ファクタリング一括見積もりは、株式会社ユービジョンが運営しているファクタリングの一括見積もりサービスです。

ファクタリング会社ではなく、複数のファクタリング会社から一括で見積もりを取るサービスになっています。当然、複数のファクタリング会社から相見積もりを取ることができるので、売掛債権を一番高く買取ってくれるファクタリング会社（≒ファクタリング手数料が一番安いファクタリング会社）を見つけられる可能性が高いのです。

「資金繰りの改善率は93％以上」「利用時業者数は1万社」「提携ファクタリング会社1,000社以上」を突破するなど実績も豊富で「最高3億円のファクタリング」「最短即日資金化可能」「全国対応」「来店不要」と使い勝手も十分な一括見積もりサービスと言えます。

入力はたった10秒となっているため、気軽に無料診断をしてみることをおすすめします。

人気ランキング	1位
ファクタリング会社名	資金調達プロ／ファクタリング一括見積もり
金融機関名	株式会社ユービジョン
本社所在地	東京都
対象エリア	全国
対象	法人
利用会社実績	1万社
提携企業数	1,000社
その他実績	資金繰り改善率93％以上
2社間ファクタリング	可能
3社間ファクタリング	可能
資金化までのスピード	最短即日
最低取扱額	100万円
最高取扱額	10,000万円

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「中小企業における資金調達の課題」経済産業委員会レポートの要約

中小企業の資金繰りは大企業と比較して厳しい

資金調達方法の大企業・中小企業比較

このグラフを見てわかる通り、大企業と比較して、中小企業は借入金の割合が40.7％と4割を超えています。大企業は23.5％ですから、およそ2倍も借入金に頼る割合が高いのです。

大企業は上場して投資家から資本金として資金調達をすることも可能ですし、社債を発行しても投資家の買い手がつくからです。借り入れに頼らなくても資金調達ができるのです。

一方で、中小企業は上場はできませんし、投資家から上場せずに資本金を集めることもよほど有望なベンチャーでなければ難しいのが現状です。社債発行にもコストがかかりますし、まず買い手がつきません。となれば、選択肢として「借り入れ」を選ぶしかなくなってしまうのです。

しかし、銀行や金融機関は中小企業10社に1000万円を融資するよりも、大企業に1億円融資した方が、貸し倒れリスクも少ないですし、審査コストも少なく済みます。結果として中小企業は高金利で借りざるを得ないため、資金繰りに苦しむ構図ができてしまうのです。

売掛債権担保が活用されていない！

バランスシート構成の大企業・中小企業比較

バランスシートを見ると、中小企業の保有している不動産の割合は土地20.5％、建物25.7％、現金預金20.2％でその次におおいのが　売掛債権17.8％です。

しかし、一方で中小企業向けの融資の担保構成を見てみると

中小企業向けの融資の担保構成

不動産担保による融資が85.7％、債権担保による融資が0.6％と圧倒的に不動産担保に依存している現状があるのです。

売掛債権担保の活用というのは

1. 売掛債権担保融資（売掛債権担保ローン）
2. ファクタリング（売掛債権譲渡）

が含まれます。

「売掛債権担保の活用」が進まない理由

経済産業省のレポートでは理由が2つ提示されています。

1. 契約の中で債権譲渡禁止特約が存在していること
2. 売掛債権を担保に資金調達することに対する風評被害があること

です。

経済産業省のレポートでは

とまとめています。

この懸念は今現在も払しょくされていないのが現状ですが、ファクタリングを利用する中小企業が増えているのは、2社間ファクタリングを活用すれば、売掛先の通知が必要ない為、このリスクを回避することができるからにほかならないのです。

今後、法整備が整ってくれば、ファクタリングサービスに大手企業が参入したり、ファクタリング手数料が下がる可能性もあります。

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